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券商創(chuàng)新政策頻出。自22日公布券商資管業(yè)務(wù)試行辦法修訂稿后，中國證監(jiān)會23日又發(fā)布《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定(草案)》，向社會公開征求意見。草案放寬了證券公司代銷金融產(chǎn)品的范圍。
草案共21條，明確了代銷活動中各方的權(quán)利、義務(wù)和責任，著重強調(diào)了證券公司的適當性管理和信息披露義務(wù)，對證券公司代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項作出了規(guī)定。
證監(jiān)會在草案起草說明中稱，經(jīng)反復研究，草案規(guī)定可以代銷的金融產(chǎn)品應(yīng)當是國家有關(guān)部門(如中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會、中國保監(jiān)會等)或者其授權(quán)機構(gòu)批準或者備案在境內(nèi)發(fā)行的金融產(chǎn)品。例如，證券公司理財產(chǎn)品、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托公司信托計劃、保險產(chǎn)品等。
為保護投資者權(quán)益，草案規(guī)定：證券公司應(yīng)當建立委托人資格審查、金融產(chǎn)品盡職調(diào)查與風險評估、銷售適當性管理等制度；應(yīng)當在接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，對委托人進行資格審查。經(jīng)審查，確認委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托；應(yīng)當審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風險收益特征、管理費用等信息。證券公司確認金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風險管控措施，風險收益特征清晰且可以對其風險狀況做出合理判斷的，方可代銷。 (證券時報網(wǎng))
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